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今年２０２３年も終焉が近づき、２０２４年がもうすぐ幕を開けますね。そして新しい年になると同時に、NISA制度も「旧NISA」から「新NISA」へと生まれ変わります。そんな新NISAの恩恵を、ミクロの範囲まで深掘りさせて頂きました。そして名残惜しいですが、本章が最終章です。最後にご紹介するメリットは「売却で非課税枠復活」という内容です。

新NISAはなんと、旧NISAとなる「一般NISA・つみたてNISA」と併用が可能です。もちろん旧NISAの新規受付は廃止となるのですが、２０２３年１２月までに申し込みを済ませてさえおけば、新・旧ともに併用できてしまうのですね。ただ留意点も存在します。本章では、恩恵や懸念をたっぷりご紹介していきます。

２０２４年に指導する新NISAには、なんと「２つの投資枠」が設けられています。「合計年間３６０万円」という非課税額は、この２つの投資枠を合算したモノであり、それぞれの投資枠でも非課税額が個々に設定されているのですね。ではどのような枠組みで、非課税額はいくらなのでしょうか…？

２０１４年１月から、遂に新NISAが指導します。従来の旧NISAに神改正が入り、私達にメリットが豊富となって生まれ変わったのです。では具体的に、どのような改正があったのか…？そんな誰もが知りたい新NISAの概要を、本記事から複数回に分けてご紹介していきます。そして初回となる本章では、まずは全体の特徴を広い視野で学んでいきましょう。

ついにNISAに神改正が入り、「一般NISA」と「つみたてNISA」は「新NISA」へと生まれ変わります。では一体、どのような変革が起こるのでしょう…？その改正内容を理解するために、まずは旧制度の仕組みを理解しましょう。本記事では旧NISAの概要を「一般NISA」と「つみたてNISA」に分け、詳しくご紹介していきます。

個人の資産運用で利用したいツールの両翼として、iDeCoと並び「NISA（ニーサ）」があります。NISAも投資での利益が非課税になることはiDeCoと同じですが、年金という性質が含まれていない分だけ自由度が高いと言えるでしょう。ではそんなNISAですが、どのような背景から生まれ、名称の由来はどのようにつけられたのでしょう…？

個人型確定拠出年金の英語表記となる「individual-type Defined Contribution pension plan」、これらの単語の１部から構成された愛称が「iDeCo」です。そしてiDeCoは、様々な力（メリット）を有しています。では一体、どのようなメリットを持っているのでしょうか…？

昨今「iDeCo」というキーワードをニュースや書籍など、あらゆるところでお目にかかりますよね。ではあなたは、どれだけiDeCoのことをご存知ですか…？予習・復習をかねて本記事でiDeCoの詳細を、たっぷりとご解説させて頂きます。自分との関わりが強い制度ですので、是非とも学び生活に活かして頂けると嬉しいです。

日本は少子高齢化であり、時が経過するにつれて、受給年齢や受給額がマイナスの事象へと傾いています。では若者にとって公的年金とは、実際には得なのでしょうか、損なのでしょうか…？そんな日本の常識から見ると非道徳的なテーマですが、本章では吟味して取り扱っていきたいと思います。

前記事では、公的年金制度についてのお話をさせて頂きました。そして本章では私的年金制度であり、企業や個人で運営する年金のご紹介です。この制度は公的年金上乗せの給付として用意された年金制度であり、３階建ての建物の３階部分に比喩されます。そして私的年金は、２つの軸によって４つの性質に分かれるのですね。